Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäisemisestä ja selvittämisestä velvoittaa meitä luottolaitoksena aina tunnistamaan yritysasiakkaidemme omistussuhteet ja vallankäyttörakenteet, eli yhtiön tosiasialliset edunsaajat. Lisäksi meidän on selvitettävä, ovatko yrityksen tosiasialliset edunsaajat poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä. Suosittelemme tämän vuoksi, että sinulla on nämä tiedot täyttäessäsi hakemusta.
Yrityksen tosiasiallisia edunsaajia ovat luonnolliset henkilöt, joilla on joko suoraan tai välillisesti yhden tai useamman juridisen henkilön kautta (esim. yrityksen, säätiön, yhdistyksen, yms.) omistuksessaan tai hallinnassaan yli 25 prosenttia yrityksen osakekannasta tai äänivallasta, tai joilla on muulla tavoin määräysvalta yrityksessä.
Jos tällaista henkilöä ei ole, juridisen henkilön on kuitenkin nimettävä itselleen tosiasiallinen edunsaaja. Tällainen voi olla hallituksen puheenjohtaja, toimitusjohtaja, toimivaltainen nimenkirjoittaja tai muu vastaava henkilö. Yritys voi nimetä myös useampia tosiasiallisia edunsaajia.
Poliittisesti vaikutusvaltaisella henkilöllä tarkoitetaan luonnollista henkilöä, joka toimii nyt tai on viimeisen 18 kuukauden aikana toiminut julkisessa tehtävässä valtion tai kansainvälisen organisaation palveluksessa ja tämän henkilön perheenjäseniä sekä läheisiä yhtiökumppaneita.
Perheenjäseniksi katsotaan tässä yhteydessä poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön:
Läheisellä yhtiökumppanilla tarkoitetaan:
Asiakasyritys sitoutuu lomakkeen allekirjoittaessaan ilmoittamaan omistajasuhteiden muutoksista välittömästi, jos omistajasuhteiden muutokset vaikuttavat yrityksen pankille aiemmin toimittamiin tietoihin. Mikäli yritykseen on omistajamuutoksen seurauksena tullut uusi tosiasiallinen edunsaaja tai aiempi tosiasiallinen edunsaaja ei ole enää yrityksen tosiasiallinen edunsaaja taikka emoyhtiössä on tapahtunut tosiasiallisia edunsaajia koskevia muutoksia, tulee yrityksen toimivaltaisen nimenkirjoittajan tai toimivaltaisten nimenkirjoittajien palauttaa päivitetyin tiedoin varustettu, allekirjoitettu lomake.